Главная

    Вы здесь

Политика классификации клиентов

Вы здесь

Русский

Политика классификации клиентов

В рамках Директивы Евросоюза «O рынках финансовых инструментов» (MiFID) и в соответствии с Законом об Инвестиционных услугах и деятельности регулируемых рынков от 2007 г. (Закон 144 (I) / 2007) на Кипре, Leadcapital Markets Ltd (далее “Компания”) должна классифицировать своих Клиентов согласно одной из следующих трех категорий: индивидуальный клиент, профессиональный клиент или правомочный контрагент.

I. КЛАССИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ

До вступления в деловые отношения со своими потенциальными клиентами, Компания уведомляет потенциальных клиентов о классификации клиентов, используемой Компанией, и информирует их о категории, к которой они будут изначально принадлежать. Клиенты должны быть разделены на следующие категории, на основе критериев, изложенных ниже:

a. Правомочный контрагент

При ведении деятельности с правомочными контрагентами, Компания освобождается от важных обязательств относительно бизнес-правил, лучших цен исполнения, правил обработки ордеров клиента. Для этой цели правомочные контрагенты могут быть разделены на следующие категории:

  • Инвестиционные фирмы
  • Кредитные организации
  • Страховые компании
  • UCITS и их управляющие компании
  • Пенсионные фонды и их управляющие компании
  • Другие финансовые учреждения, уполномоченные или регулируемые правилами сообщества или национальным законодательством
  • Трейдеры сырьевыми товарами и их производными (действующие с собственного счета)
  • Национальные правительства и их соответствующие офисы, включая государственные органы, управляющие гос.
  • Центральные банки
  • наднациональные организации
  • Лица их третьих стран, эквивалентные вышеупомянутым категориям

b. Профессиональные клиенты

Профессиональный клиент – это клиент, обладающий знаниями и опытом, чтобы принимать собственные инвестиционные решения и правильно оценивать возникающие риски. Чтобы считаться профессиональным, клиент должен соответствовать следующим категориям: i. Организации, которые должны иметь разрешения или регулирование для работы на финансовом рынке – государства-члены или государства-не члены, как:

  • Кредитные организации
  • Инвестиционные компании
  • Другие уполномоченные или регулируемые финансовые институты
  • Страховые компании
  • Коллективные инвестиционные схемы и компании, управляющие такими схемами
  • Пенсионные фонды и компании, управляющие такими средствами
  • Дилеры сырьевых товаров и их производных
  • Местные жители
  • Другие институциональные инвесторы

ii. Большие предприятия, отвечающие двум из следующих требований относительно размера:

  • Баланс предприятия составляет не менее EUR 20.000.000
  • Чистый оборот составляет не менее EUR 40.000.000
  • Собственные средства составляют не менее EUR 2.000.000

iii. Национальные и региональные правительства и государственные органы iv. Другие институциональные инвесторы, основным видом деятельности которых является инвестирование в финансовые инструменты, включая лиц, занимающихся секьюритизацией активов или других финансовых сделок.

c. Индивидуальные клиенты

Каждый клиент, который не является ни правомочным контрагентом, ни профессиональным клиентом, считается индивидуальным клиентом.

II. ВОЗМОЖНОСТЬ ИЗМЕНИТЬ КЛАССИФИКАЦИЮ

Следует отметить, что правомочный контрагент или профессиональный клиент может запросить непрофессиональное отношение, а Компания может согласиться обеспечить им более высокий уровень защиты. В этом отношении, Компания уведомит своих клиентов в письменной форме о возможности попасть в категорию индивидуальных клиентов. Компания предпримет эти действия, чтобы предложить единый уровень защиты для всех своих Клиентов. Более высокий уровень защиты будет предоставлен Компанией, когда клиент заключит с Компанией письменное соглашение, по которому он не будет считаться профессиональным. Клиент, классифицированный как Профессиональный клиент, может попросить более высокий уровень защиты, когда он не в состоянии правильно оценивать и управлять рисками, сопряженными с его операциями. Кроме того, клиенты, которые были изначально классифицированы Компанией как Индивидуальные клиенты, могут запросить рассматривать их в качестве Профессиональных клиентов, при условии, что они удовлетворяют, по меньшей мере, двум из следующих критериев:

  • Клиент осуществил операции в значительных размерах, при средней частоте 10 в квартал в течение предыдущих десять кварталов.
  • Размер инструментов финансового портфеля клиента превышает EUR 500.000.
  • Клиент работает или работал в финансовом секторе, по крайней мере, один год и занимал профессиональную позицию, которая требует знания сделок или услуг.

III. ЗАПРОС НА ИЗМЕНЕНИЕ КАТЕГОРИИ

В соответствии с вышеупомянутым разделом II, Компании может быть передан следующий запрос: a) Индивидуальный клиент может попросить классифицировать его в качестве Профессионального клиента. В этом случае, Клиенту будет предоставлен ​​более низкий уровень защиты. b) Профессиональный клиент может попросить классифицировать его в качестве Индивидуального клиента. В этом случае, Клиент получит более высокий уровень защиты. c) Правомочный контрагент может попросить классифицировать его в качестве Профессионального клиента или Индивидуального клиента. В этом случае, Клиент получит более высокий уровень защиты. Компания оставляет за собой право отклонить любой из вышеперечисленных запросов на изменении категории.

IV. ЗАЩИТА ПРАВ

Индивидуальные клиенты / Профессиональные клиенты Если Компания считает клиента Индивидуальным клиентом, он/она/они будут иметь право на более высокую защиту, в соответствии с законом, чем Профессиональные клиенты. Индивидуальный клиент получит следующую дополнительную защиту:

a) Индивидуальный клиент получит больше информации в отношении Компании, ее услуг и любых инвестиций, её расценок, комиссий, платежей и сборов, защиты финансовых инструментов и средств Клиентов.

b) В соответствии с законом, если Компания предоставляет инвестиционные услуги, отличные от инвестиционных советов (в форме личных рекомендаций) или производит доверительное управление портфелем, Компания должна попросить Индивидуального клиента предоставить информацию относительно его знаний и опыта в инвестиционной сфере, относительно конкретного типа продукта или услуг, необходимых, чтобы инвестиционная компания смогла оценить, является ли инвестиционная услуга или продукт подходящим для клиента. В случае если, на основе полученной информации, Компания посчитает, что продукт или услуга не подходит для Индивидуального клиента, она должна уведомить об этом Клиента. Обратите внимание, что Компания не обязана оценивать целесообразность в некоторых случаях, предусмотренных законом. Компания вправе предположить, что Профессиональный клиент имеет необходимый опыт и знания для того, чтобы оценить риски, связанные с данными конкретными инвестиционными услугами или операциями, типами сделки или продуктами, для категории, к которой относится Профессиональный клиент. Следовательно, и в отличие от ситуации с Индивидуальными клиентами, Компания не должна получать дополнительную информацию от клиента с целью оценки целесообразности продуктов и услуг, предназначенных для Профессиональных клиентов.

c) При выполнении ордеров, инвестиционные фирмы и кредитные учреждения, предоставляющие инвестиционные услуги, должны принять все разумные меры для достижения "наилучшего исполнения" ордеров Клиента с целью получения наилучшего результата для своих Клиентов. Если Компания исполняет ордер от имени Индивидуального клиента, наилучший результат определяется в рамках общего рассмотрения условий, представляющих цену финансового инструмента и расходов, связанных с исполнением, что должно включать все расходы, понесенные клиентом и непосредственно связанные с выполнением ордера, включая сборы за исполнение, клиринговые и расчетные издержки и любые другие сборы, выплачиваемые третьим сторонам, участвующим в исполнении ордера. Предоставляя Профессиональным клиентам наилучшее исполнение, Компания не должна ставить приоритетом общую сумму сделки в качестве наиболее важного фактора для достижения наилучшего исполнения.

d) Инвестиционные компании и кредитные учреждения, предоставляющие инвестиционные услуги, должны получить от клиентов информацию, которая, в зависимости от обстоятельств, необходима компании или кредитной организации, чтобы понять важнейшие факты о клиенте и иметь достаточные основания полагать, что должный анализ характера и масштаба предоставляемых услуг позволяют оценить, что сделки, рекомендованные или совершаемые в ходе предоставления услуг управления портфелем, удовлетворяют следующим критериям:

i. они отвечают инвестиционным целям клиента;

ii. клиент финансово способен нести любые инвестиционные риски, связанные с его инвестиционными целями;

iii. Клиент имеет необходимый опыт и знания, чтобы оценить риски, сопряженные со сделкой или управлением портфеля. Если Компания предоставляет инвестиционные услуги для Профессионального клиента, подразумевается, что Клиент имеет необходимый уровень опыта и знаний для целей вышеуказанного пункта (iii), относительно продуктов, операций и услуг, для которых он классифицирован. Кроме того, при определенных обстоятельствах, Компания вправе предположить, что Профессиональный клиент способен нести любые инвестиционные риски, согласно его инвестиционным целям.

e) Компания обязуется уведомить Индивидуальных клиентов о материальных трудностях, связанных с надлежащим исполнением их ордера(ов), сразу же после возникновения проблем.

f) Компания обязана предоставить Индивидуальным клиентам: i. больше информации, чем Профессиональным клиентам относительно исполнения ордеров, помимо управления портфелем. ii. Активность от их имени ведется чаще, чем для Профессиональных клиентов, с периодическими заявлениями в отношении деятельности по управлению портфелем.

g) Если Компания предоставляет операции по управлению портфелем для Индивидуальных клиентов или управляет счетами Индивидуальных клиентов, которые включают открытые позиции в сделке с условными обязательствами, она должна также уведомить Индивидуального клиента о любых убытках, превышающих любой заданный порог, согласованный между Компанией и Клиентом не позднее конца рабочего дня, в который был превышен порог или, в случае, если порог превышен в нерабочий день, закрыть на следующий рабочий день.

h) Если Компания предоставляет новому Индивидуальному клиенту инвестиционные услуги, отличные от инвестиционного совета, Компания должна заключить с Клиентом базовое письменное соглашения, в котором будут изложены основные права и обязанности Компании и клиента.

i) Мы не будем использовать финансовые инструменты, которые мы храним от имени клиента для нашего собственного счета или счета другого клиента, без предварительного согласия на использование инструментов клиента на указанных условиях, что, в случае Индивидуального клиента, должно быть засвидетельствовано подписью или схожим альтернативным способом.

j) Индивидуальные клиенты могут иметь право на компенсацию в соответствии с положениями Фонда компенсаций инвесторам для клиентов банка или Фонда компенсаций инвесторам для клиентов инвестиционных компаний, в зависимости от обстоятельств.

k) Правомочные контрагенты Если Компания рассматривает клиента в качестве Правомочного контрагента, Клиент, в соответствии с законом будет иметь право на меньшее количество защиты, чем он/она/они получили бы в качестве Профессионального клиента. В частности, в дополнение к вышесказанному:

a. Компания не обязана предоставлять Клиенту лучшее исполнение его ордеров;

b. Компания не обязана раскрывать Клиенту информацию относительно любых сборов или комиссий, которые выплачивает или получает Компания;

c. Компания в не обязуется оценивать пригодность или целесообразность продукта или услуги, которые она предоставляет Клиенту, но может предположить, что у клиента есть опыт, чтобы выбрать наиболее подходящий продукт или услугу для него/нее/них и что он/она/они в состоянии нести любые финансовые и инвестиционные риски, сопряженные с его/ее/их инвестиционными целями;

d. Компания не обязуется предоставлять Клиенту информацию о Компании, ее услугах и механизмах выплат; e. Компания не обязуется предоставлять Клиенту уведомление о риске относительно продукции или услуг, которые он/она/они выбирают в Компании; и

f. Компания не обязуется предоставлять клиенту отчеты о выполнении его/ее/их ордеров или управлении его/ее/их инвестициями.

Торговля контрактами на разницу цен является в высокой степени спекулятивной, связана с высоким риском и подходит не всем инвесторам.